Le CRM pour les courtiers d’assurance est une plateforme complète pour la gestion des ventes dans ce segment. Après tout, c’est un moyen pour les entreprises de construire une machine de vente rentable, évolutive et prévisible. En outre, la technologie n’agit pas seulement pour attirer des clients potentiels. En ce sens, il s’agit également d’un outil essentiel pour la gestion du renouvellement, une autre mission des courtiers. À cette fin, il est important de disposer de ressources CRM pour rendre le processus agile, proactif et complet.
Concept et structure du CRM pour les courtiers d’assurance
En général, il y a deux types de mécanismes qui peuvent être intégrés dans un bon CRM de courtage assurance :
- Acquisition de clients ;
- Conservation et extension du portefeuille.
CRM est un acronyme pour Customer Relationship Management (gestion de la relation client). Il ne fait aucun doute qu’une bonne relation avec les clients est essentielle pour les courtiers d’assurance. Ce n’est que lorsque ce niveau est atteint que l’assurance peut être vendue ou renouvelée. Il est donc insensé de gérer cela avec des feuilles de calcul ou d’utiliser de multiples outils pour décentraliser les processus et les informations. La transformation numérique constitue alors un besoin urgent dans tous les sens du terme. À titre d’exemple, un bon CRM pour les courtiers d’assurance apporte dans sa technologie une série de :
- Action
- Analyse
- Stratégie
- Gestion
- Politique
En bref, tous ces éléments existent dans une plateforme de vente pour rendre le processus d’acquisition, de rétention et d’expansion des clients plus organisé. De même, des fonctions entonnoirs facilitent la fourniture de la valeur dont les clients ont besoin. En ce sens, ils s’appliquent de l’entonnoir de marketing à l’entonnoir de contrat.
Avantages de la CRM pour les courtiers d’assurance
Les avantages de la CRM pour les assureurs sont principalement liés aux avantages des plateformes de promotion des ventes pour les courtiers d’assurance. Par exemple, le système est hautement :
- Configurable
- Évolutif
- Prévisible
- Rentable
Comment fonctionne la machine à vendre des assurances ?
Dans un CRM pour courtiers d’assurance, la machine de vente peut comporter un entonnoir de marketing. Dans une plateforme de vente pour les courtiers d’assurance, l’entonnoir de marketing remplit la tâche d’enrichir les données des prospects. C’est pourquoi on l’appelle aussi l’entonnoir BDR (Business Development Representative). À cet égard, il est essentiel que l’équipe d’avant-vente ne perde pas de temps à rechercher des données sur les prospects. En outre, il évite de se concentrer sur des contacts qui ne sont pas pertinents pour l’activité de l’entreprise. Plus important encore, cet entonnoir est idéal pour les canaux d’acquisition de clients tels que l’outbound, l’ABM et les partenaires. Pour rationaliser la tâche, il est important de travailler avec une plateforme d’automatisation du marketing. De cette façon, vous pourrez envoyer des courriels en masse et prendre rapidement les mesures nécessaires.